עתידכם במלוא תשומת הלב שלנו.

פרישה לגמלאות הינו אירוע מכונן בחייו של אדם בעל השלכות רבות על מכלול תחומי החיים. ככל שתתקרבו אל הפרישה, יתעוררו בכם רגשות ושאלות מהותיות רבות לגבי עתידכם: כיצד להתכונן לקראת פרישתכם הצפויה? מה לעשות ומתי? חשוב להקדים ולתכנן את הפרישה לרווחתכם האישית והכלכלית עבור שנים רבות לאחר הפרישה.
פרישה מעבודה הינה צומת החלטה קריטית בה נדרש לנהל החלטות מורכבות עבור החיסכון הפנסיוני שנחסך במשך כל שנות עבודתך. מרבית הפורשים אינם מקבלים את הטבות המס המגיעות להם על פי חוק. במסגרת הקורס יינתן ארגז כלים מעשי לקבלת החלטות מושכלות שיעצבו את עתידכם בפרישה, הן במישור האישי והן במישור הפיננסי , יינתן מידע רב על סוגיות מהותיות וחשובות שנדרש להתייחס אליהן בפרישה החל בתכנון פיננסי ופנסיוני, כיצד למקסם את החיסכון הפנסיוני באופטימיזציית מס והתנהלות נכונה מרגע סיום העסקה ועד מימוש הכספים , ימשיך בהיבטים מיסויים ומשפטיים, וכלה בהכנה מנטלית ובהתמודדות רגשית לתכנון המעבר לחיים מלאי סיפוק בפרישה.
תכנון נכון יגדיל את תחושת ביטחון והשליטה שלכם ויסייע לכם לפרוש בראש שקט.
הקורס יועבר על ידי מחלקת ייעוץ פנסיוני ותכנון פרישה – בנק הפועלים
אנו מאחלים לכם פרישה נעימה וקלה.

• הערכות לקראת תהליך הפרישה – למה לצפות ומתי?
• תכנון פיננסי ופנסיוני – מה הקצבה הצפויה לי? ניהול הכספים הפנסיונים ואופן מימושם
• מענקי פרישה ופיצויים – האם יש לך זכאות למענקי פרישה? סוגי המענקים ותנאי קבלתם
• פנסיה וביטוח לאומי – זכויות הגמלאי ותכנון מקורות הכנסה
• היבטי מיסוי בפרישה – קיבוע זכויות ומימוש פטור ממס
• העברה בין דורית – צוואות, ירושות וייפוי כוח מתמשך
• היבטים רגשיים בפרישה – מורכבות הפרישה כתהליך שינוי אישי ומשפחתי
• אלטרנטיבות השקעה וחיסכון – הכרות עם שוק ההון , תיקון 190, פוליסות חיסכון
• דעו את זכויותיכם – זכויות והטבות לאזרחים ותיקים ודרכי מימושן

• כל חבר המעוניין להתכונן לקראת גיל הפרישה

4 מפגשים של 3 שעות כל אחד
סה"כ 12 שעות

להרשמה לחצ/י על הכפתור בדיקת זכאות ורישום או לפנות למוקד ההשכלה של ההסתדרות בטלפון: 2383* שלוחה 3.